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廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見
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粵府〔2015〕66號
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廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)
投融資機(jī)制的若干意見
各地級以上市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：
中小微企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，促進(jìn)中小微企業(yè)健康發(fā)展，是穩(wěn)增長促改革調(diào)結(jié)構(gòu)惠民生防風(fēng)險的重要舉措。為深入貫徹落實(shí)國務(wù)院關(guān)于扶持中小微企業(yè)發(fā)展的決策部署，創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制，切實(shí)緩解其面臨的融資難、融資貴問題，現(xiàn)提出以下意見：
一、建立省中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺。按照統(tǒng)一系統(tǒng)、分市建設(shè)的模式，加快建設(shè)“省中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺”，實(shí)現(xiàn)中小微企業(yè)的信用信息查詢、信用評級、網(wǎng)上申貸以及融資供需信息發(fā)布、撮合跟進(jìn)，推進(jìn)各級政府部門以及為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀行、保險公司、擔(dān)保公司、小額貸款公司等金融機(jī)構(gòu)共享信用評級及有關(guān)信息。各地級以上市政府要建設(shè)完善全市互聯(lián)互通的政務(wù)信息資源共享平臺，并與省信用信息和融資平臺對接。具體建設(shè)方案由人行廣州分行會同省經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政廳另行制定。(人行廣州分行牽頭，省經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政廳、省直有關(guān)部門、各地級以上市政府參與)
二、設(shè)立省中小微企業(yè)發(fā)展基金。省財(cái)政安排專項(xiàng)資金，同時爭取國家中小企業(yè)發(fā)展基金支持，吸引民間資本參與，共同設(shè)立省中小微企業(yè)發(fā)展基金;鼓勵各地和有條件的金融機(jī)構(gòu)出資設(shè)立子基金，以股權(quán)投資方式支持先進(jìn)制造業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的中小微企業(yè)。各級財(cái)政出資部分，在退出時將50%的凈收益依法讓渡給基金的其他發(fā)起人。具體實(shí)施辦法由省經(jīng)濟(jì)和信息化委牽頭會同省財(cái)政廳另行制定。(省經(jīng)濟(jì)和信息化委牽頭，省財(cái)政廳、有關(guān)地級以上市政府參與)
三、大力發(fā)展創(chuàng)投、風(fēng)投等基金。參照國家新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金運(yùn)作模式，積極用好廣東省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，支持創(chuàng)辦戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)中小微企業(yè)，引導(dǎo)社會資本重點(diǎn)支持智能制造、高端裝備、生物醫(yī)藥、新能源、節(jié)能環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的初創(chuàng)期中小微企業(yè)，基金退出時財(cái)政出資部分將50%的凈收益依法讓渡給其他投資方。提升省級創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金使用績效，鼓勵各地設(shè)立一批產(chǎn)業(yè)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金。充分發(fā)揮粵科金融集團(tuán)有限公司、粵財(cái)投資控股有限公司、恒健投資控股有限公司等省屬企業(yè)平臺作用，壯大創(chuàng)投、風(fēng)投及天使基金規(guī)模。鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資、私募股權(quán)投資、風(fēng)險投資領(lǐng)域。依托產(chǎn)業(yè)園區(qū)、高新區(qū)、孵化器集群區(qū)引導(dǎo)各類基金集聚發(fā)展。(省發(fā)展改革委、財(cái)政廳牽頭，省經(jīng)濟(jì)和信息化委、科技廳等部門參與)
四、完善中小微企業(yè)信貸風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制。省財(cái)政安排專項(xiàng)資金，支持地級以上市設(shè)立中小微企業(yè)信貸風(fēng)險補(bǔ)償資金，對提供中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀行、擔(dān)保、保險等機(jī)構(gòu)給予貸款風(fēng)險補(bǔ)償。引導(dǎo)銀行對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群、大型龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈、商圈等中小微企業(yè)集聚群體提供批量貸款，中小微企業(yè)信貸風(fēng)險補(bǔ)償資金提供增信支持。(省經(jīng)濟(jì)和信息化委牽頭，省財(cái)政廳、人行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、有關(guān)地級以上市政府參與)
五、建立健全中小微企業(yè)融資政策性擔(dān)保和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)。省市財(cái)政安排專項(xiàng)資金，吸引民間資本參與，在各地級以上市分別建立1-2家政府主導(dǎo)的中小微企業(yè)政策性擔(dān)保或再擔(dān)保機(jī)構(gòu)。支持各地級以上市現(xiàn)有政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)增加資本金。遴選試點(diǎn)合作銀行，對政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的中小微企業(yè)貸款，協(xié)商執(zhí)行不高于上年度全省銀行貸款的加權(quán)平均利率;政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向中小微企業(yè)收取的擔(dān)保費(fèi)年化費(fèi)率不超過2%，不收取貸款保證金。放寬政策性擔(dān)保和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)績考核容忍度，財(cái)政資金凈收益全額讓渡給擔(dān)保機(jī)構(gòu)的其他投資方。省財(cái)政安排專項(xiàng)資金繼續(xù)注資省再擔(dān)保公司。省再擔(dān)保公司開展中小微企業(yè)再擔(dān)保業(yè)務(wù)的比例不低于60%.繼續(xù)鼓勵民間資本和外資依法進(jìn)入融資擔(dān)保行業(yè)，強(qiáng)化民營融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用及風(fēng)險管理，構(gòu)建健康協(xié)調(diào)的銀擔(dān)關(guān)系。探索由規(guī)模較大、實(shí)力較強(qiáng)、規(guī)范穩(wěn)健、具有一定品牌影響力的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)起組建專門服務(wù)中小微企業(yè)的金融集團(tuán)。(省經(jīng)濟(jì)和信息化委牽頭，省金融辦、財(cái)政廳、人行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、各地級以上市政府參與)
六、大力發(fā)展小額貸款保證保險業(yè)務(wù)。發(fā)揮信用保證保險的融資擔(dān)保和增信功能，遴選一批保險公司和銀行，對中小微企業(yè)開展小額貸款保證保險融資服務(wù)。支持地級以上市設(shè)立小額貸款保證保險資金，對投保貸款保證保險的中小微企業(yè)，資金按一定比例補(bǔ)貼保險費(fèi)用，對產(chǎn)生不良貸款的本金損失部分，保險公司、銀行和資金按比例共同分擔(dān)。具體實(shí)施辦法由省金融辦牽頭會同有關(guān)部門另行制定。(省金融辦牽頭，省經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政廳、人行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、有關(guān)地級以上市政府參與)
七、強(qiáng)化銀行機(jī)構(gòu)對中小微企業(yè)的融資服務(wù)。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)中小微企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)建設(shè)，拓展中小微企業(yè)信貸產(chǎn)品和創(chuàng)新服務(wù)方式，落實(shí)國家有關(guān)指標(biāo)要求，單列小型微型企業(yè)信貸計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款增速不低于全部貸款平均增速，小微企業(yè)貸款戶數(shù)不低于上年同期戶數(shù)，小微企業(yè)申貸獲得率不低于上年同期水平。對獲得人民銀行每年小微企業(yè)信貸導(dǎo)向效果評估前三名的金融機(jī)構(gòu)給予獎勵。突出抓好地方金融機(jī)構(gòu)對中小微企業(yè)的融資服務(wù)。人行廣州分行新增支小再貸款額度，對符合條件的地方法人金融機(jī)構(gòu)給予支小再貸款額度支持。支持符合條件的產(chǎn)業(yè)資本、民間資本依法發(fā)起設(shè)立民營銀行、村鎮(zhèn)銀行、集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司等新型金融機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化小金融機(jī)構(gòu)主要為中小微企業(yè)服務(wù)的市場定位，針對中小微企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)和融資需求特征創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。(人行廣州分行、廣東銀監(jiān)局牽頭，省經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政廳、金融辦參與)
八、開展中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸方式創(chuàng)新試點(diǎn)。降低中小微企業(yè)“過橋融資”成本。鼓勵各地級以上市設(shè)立中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金池，引導(dǎo)社會資本參與，對試點(diǎn)銀行審核符合續(xù)貸條件的中小微企業(yè)，由資金池提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。支持銀行在風(fēng)險可控的情況下，通過提前進(jìn)行續(xù)貸審批、設(shè)立循環(huán)貸款、合理采取分期償還貸款本金等措施，提高轉(zhuǎn)貸效率，減輕中小微企業(yè)還款壓力。(各地級以上市政府、省金融辦、人行廣州分行、廣東銀監(jiān)局負(fù)責(zé))
九、積極穩(wěn)妥發(fā)展小額貸款。省財(cái)政安排專項(xiàng)資金，對小額貸款公司的小微企業(yè)貸款給予一定比例的風(fēng)險補(bǔ)償。各地政府對新設(shè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行的財(cái)政補(bǔ)助獎勵，將小額貸款公司列入獎勵范圍。鼓勵優(yōu)質(zhì)小額貸款公司開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、提高融資比率、跨縣域經(jīng)營。簡化小額貸款公司信貸資產(chǎn)證券化發(fā)行程序，降低發(fā)行費(fèi)用。支持有實(shí)力的電商企業(yè)發(fā)起設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司。(省金融辦牽頭，省財(cái)政廳、人行廣州分行參與)
十、支持中小微企業(yè)利用多層次資本市場融資。充分發(fā)揮廣州、深圳前海、廣東金融高新區(qū)等區(qū)域性股權(quán)市場作用，支持其通過在其他地區(qū)設(shè)立運(yùn)營中心或服務(wù)機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)“四板”市場全省全覆蓋，方便中小微企業(yè)直接融資。鼓勵區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)用信用信息和融資平臺的信用評級，簡化企業(yè)掛牌手續(xù)。在區(qū)域性股權(quán)市場推出“廣東省高成長中小企業(yè)板”、“科技板”、“青創(chuàng)板”等，為中小微企業(yè)提供多元化融資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)。引導(dǎo)區(qū)域性股權(quán)市場與新三板、創(chuàng)業(yè)板、中小板等加強(qiáng)對接，建立科學(xué)合理的轉(zhuǎn)板機(jī)制，對能夠達(dá)到新三板掛牌或創(chuàng)業(yè)板、中小板上市標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)培育、孵化，條件成熟后推薦轉(zhuǎn)板。(省經(jīng)濟(jì)和信息化委牽頭，省科技廳、金融辦、廣東證監(jiān)局參與)
十一、拓寬中小微企業(yè)發(fā)債融資渠道。重點(diǎn)依托區(qū)域性股權(quán)市場為中小微企業(yè)發(fā)行私募債，省再擔(dān)保公司和各市政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對中小微企業(yè)發(fā)行私募債予以擔(dān)保增信。依托大型骨干企業(yè)發(fā)行供應(yīng)鏈票據(jù)，對為其產(chǎn)業(yè)鏈配套的中小微企業(yè)提供融資，人行廣州分行對相關(guān)貸款機(jī)構(gòu)給予信貸額度、再貼現(xiàn)、準(zhǔn)備金等貨幣政策支持。以各類產(chǎn)業(yè)基地(園區(qū))、高新區(qū)和專業(yè)鎮(zhèn)等為平臺發(fā)行中小微企業(yè)區(qū)域集優(yōu)債、區(qū)域集優(yōu)票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債。鼓勵省市創(chuàng)投企業(yè)發(fā)行創(chuàng)投債。省財(cái)政安排專項(xiàng)資金對中小微企業(yè)發(fā)債融資給予支持。(人行廣州分行、廣東證監(jiān)局牽頭，省發(fā)展改革委、經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政廳、金融辦參與)
十二、依托互聯(lián)網(wǎng)金融擴(kuò)大中小微企業(yè)直接融資。允許以第三方支付、點(diǎn)對點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)貸款(P2P)、眾籌平臺等為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，在注冊企業(yè)名稱或營業(yè)范圍中使用“互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)”、“互聯(lián)網(wǎng)金融”等字樣。開展互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)眾籌試點(diǎn)，在區(qū)域性股權(quán)市場建設(shè)股權(quán)眾籌交易板塊，實(shí)現(xiàn)中小微企業(yè)股權(quán)眾籌的登記確認(rèn)和流轉(zhuǎn)交易。支持供應(yīng)鏈龍頭企業(yè)為中小微企業(yè)提供包含融資在內(nèi)的綜合服務(wù)。規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，切實(shí)防范金融風(fēng)險。(省金融辦牽頭，省工商局、人行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、各地級以上市政府參與)
十三、支持開展中小微企業(yè)設(shè)備更新融資租賃。大力發(fā)展設(shè)備更新融資租賃，支持中小微企業(yè)固定資產(chǎn)融資。實(shí)行融資租賃設(shè)備產(chǎn)品目錄制管理，省財(cái)政安排專項(xiàng)資金，對融資租賃公司向中小微企業(yè)租賃目錄中設(shè)備的，按租賃合同設(shè)備投資額的一定比例給予貼息。(省經(jīng)濟(jì)和信息化委牽頭，省財(cái)政廳、商務(wù)廳參與)
十四、加大對中小微企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)支持力度。遴選3家銀行設(shè)立“廣東省中小微企業(yè)小額票據(jù)貼現(xiàn)中心”，對中小微企業(yè)持有的小額商業(yè)匯票進(jìn)行貼現(xiàn)，人行廣州分行對票據(jù)貼現(xiàn)中心優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)，并根據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)量安排再貼現(xiàn)額度，專項(xiàng)用于中小微企業(yè)融資。(省經(jīng)濟(jì)和信息化委、人行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局參與)
十五、試點(diǎn)利用跨境人民幣貸款支持中小微企業(yè)融資。依托廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的政策優(yōu)勢，探索推動區(qū)內(nèi)中小微企業(yè)按規(guī)定從境外借用人民幣資金，促進(jìn)中小微企業(yè)對外融資便利化。探索拓寬跨境人民幣貸款的資金來源和使用范圍，將放款主體擴(kuò)大至境外金融機(jī)構(gòu)，貸款用途向中小微企業(yè)融資傾斜。(人行廣州分行牽頭，省自貿(mào)辦參與)
十六、激活中小微企業(yè)抵質(zhì)押物。盤活批而未供土地轉(zhuǎn)用指標(biāo)，對科技型、資金密集型、高成長中小微企業(yè)優(yōu)先安排用地指標(biāo)，簡化土地使用權(quán)證辦理手續(xù)。加快建立不動產(chǎn)統(tǒng)一登記制度，規(guī)范不動產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)，探索設(shè)立評估、交易、處置平臺。完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記管理辦法，發(fā)布知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評估技術(shù)規(guī)范。鼓勵銀行和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展新型抵質(zhì)押融資，各市政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予擔(dān)保增信。具體實(shí)施辦法由各牽頭部門另行制定。(省國土資源廳、知識產(chǎn)權(quán)局牽頭，省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、農(nóng)業(yè)廳、林業(yè)廳、工商局、海洋漁業(yè)局參與)
十七、建立中小微企業(yè)投融資糾紛快速調(diào)解機(jī)制。建立適應(yīng)中小微企業(yè)涉案資產(chǎn)少、處置時限短的快速調(diào)解和處理糾紛的法律服務(wù)機(jī)制，加大對逃廢債務(wù)等各類違法違規(guī)行為的打擊力度。加強(qiáng)對中小微企業(yè)的司法救助力度，省財(cái)政支持設(shè)立國家司法救助專項(xiàng)資金，研究將確有困難的中小微企業(yè)納入緩、減、免交訴訟費(fèi)等司法救助范圍。加強(qiáng)對中小微企業(yè)的法律服務(wù)。建立中小微企業(yè)投融資投訴平臺。(省司法廳牽頭)
十八、加大對中小微企業(yè)投融資的財(cái)政資金支持。2015年至2017年，省財(cái)政統(tǒng)籌安排專項(xiàng)資金66億元，主要運(yùn)用于設(shè)立中小微企業(yè)發(fā)展基金，開展股權(quán)投資，安排支持小額貸款、擔(dān)保、風(fēng)險補(bǔ)償?shù)葘ｍ?xiàng)資金，并綜合運(yùn)用業(yè)務(wù)補(bǔ)助、增量業(yè)務(wù)獎勵、貼息、代償補(bǔ)貼、創(chuàng)新獎勵等方式，發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿效應(yīng)，引導(dǎo)和帶動更多的社會資本支持中小微企業(yè)投融資。(省財(cái)政廳牽頭，省經(jīng)濟(jì)和信息化委、金融辦參與)
廣東省人民政府
2015年7月3日