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領(lǐng)導(dǎo)動(dòng)態(tài)
建設(shè)部建筑市場管理司司長王素卿在2005年中國工程擔(dān)保論壇開幕式上的講話
瀏覽次數(shù)：2219建設(shè)部建筑市場管理司司長 王素卿
2005年8月25日，北京
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓、女士們、先生們：
今天我非常高興參加“2005年中國工程擔(dān)保論壇”，這是在我國建立和推行工程擔(dān)保制度以來，首次召開的有來自各方代表參加的全國性工程擔(dān)保會(huì)議，具有重要意義。本次論壇的召開是為了全面深入地貫徹落實(shí)建設(shè)部《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定》,進(jìn)一步推動(dòng)建立和推行工程擔(dān)保制度，規(guī)范工程擔(dān)保市場秩序，達(dá)到促進(jìn)我國建筑市場健康發(fā)展的目的。下面，我講四個(gè)方面的問題：
一、充分認(rèn)識(shí)建立和推行工程擔(dān)保制度的重要意義
工程擔(dān)保制度起源于美國公共投資建設(shè)領(lǐng)域，至今已有一百多年的歷史，這項(xiàng)制度的推行保證了建筑業(yè)快速健康的發(fā)展。國際咨詢工程師聯(lián)合會(huì)（FIDIC）將其列入施工合同條件，國際貿(mào)易組織及許多國家政府文件都對工程擔(dān)保作出了具體的規(guī)定。工程擔(dān)保已成為世界建筑行業(yè)普遍接受和應(yīng)用的一種國際慣例。
目前，由于我國建筑市場中的一些深層次問題尚未根本解決，建筑市場的違法違規(guī)問題還沒有得到根治，虛假招投、違法轉(zhuǎn)包、拖欠工程款和農(nóng)民工工資等現(xiàn)象仍然存在，嚴(yán)重的工程質(zhì)量問題和安全事故還時(shí)有發(fā)生，制約了建筑業(yè)的健康發(fā)展，損害了國家的利益和人民群眾的切身利益，影響了社會(huì)的安定。
我國建筑市場領(lǐng)域引入工程擔(dān)保機(jī)制，它在受益人、被擔(dān)保人、擔(dān)保人之間構(gòu)筑起經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系。擔(dān)保人一旦承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，必將對被擔(dān)保人事前、事中、事后的行為進(jìn)行全程考核、監(jiān)督。擔(dān)保人從自身的經(jīng)濟(jì)利益出發(fā)，參與工程的監(jiān)督管理，并通過嚴(yán)格的責(zé)任索賠程序，強(qiáng)化各行為主體的合同意識(shí)，從而減輕政府在工程管理方面的負(fù)擔(dān)。用市場手段強(qiáng)化建筑市場管理，有利于實(shí)現(xiàn)政府對建筑市場管理由直接的實(shí)物監(jiān)督為主向以建設(shè)程序監(jiān)督為主的轉(zhuǎn)變。
建設(shè)主管部門正在逐步建立規(guī)范建筑市場經(jīng)濟(jì)秩序的長效機(jī)制，包括健全建筑市場監(jiān)管體系、推進(jìn)建設(shè)領(lǐng)域信用體系建設(shè)、建立和規(guī)范勞務(wù)分包制度以及建立和推行工程擔(dān)保制度、工程保險(xiǎn)制度等等。在我國，建立和推行工程擔(dān)保制度，已經(jīng)成為建設(shè)主管部門在整頓規(guī)范建筑市場經(jīng)濟(jì)秩序工作中的一項(xiàng)重要措施，也是我國建設(shè)市場管理體制與國際慣例接軌的一項(xiàng)重要舉措，是中國建筑業(yè)推行市場化改革，在市場經(jīng)濟(jì)條件下解決市場信用問題的新型的市場管理手段。
幾年來經(jīng)過各方的努力，我們在工程建設(shè)合同管理方面取得了較大的進(jìn)展，編制印發(fā)了招投標(biāo)文件、承包施工合同等示范文本，建立了合同備案制度，依法明確和規(guī)范了建設(shè)主體各方的權(quán)利義務(wù)。一個(gè)工程項(xiàng)目就是通過一系列大大小小合同的履行而完成的，如果建設(shè)主體各方都能夠信守合同，全面履行合同義務(wù)，就能夠有效地解決工程質(zhì)量問題、拖欠工程款和農(nóng)民工工資問題，減少和避免安全事故的發(fā)生，就能夠形成良好的建筑市場經(jīng)濟(jì)秩序。
《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定》中規(guī)定了投標(biāo)、承包商履約、業(yè)主工程款支付、承包商付款擔(dān)保等四個(gè)擔(dān)保品種，都是針對目前我國建筑市場存在的主要問題而推行的，這些問題都可以具體體現(xiàn)在合同的履行行為上。工程擔(dān)保作為控制工程合同履行風(fēng)險(xiǎn)的一種重要手段，利用建設(shè)市場主體及保證人之間的責(zé)任關(guān)系，通過增加合同履行的責(zé)任主體和加大違約成本的約束和懲罰機(jī)制，能夠有效地預(yù)防、控制建設(shè)合同履約風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)合同當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)的順利完成，達(dá)到規(guī)范建筑市場經(jīng)濟(jì)秩序的目的。
二、建立和推行工程擔(dān)保制度取得了初步的成效
建設(shè)部在組織力量對工程擔(dān)保制度進(jìn)行了大量的調(diào)研工作后，提出了在我國建立和推行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見。為加快推進(jìn)工程擔(dān)保制度的建設(shè)，在總結(jié)試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國建筑市場的實(shí)際情況，建設(shè)部于2004年8月6日發(fā)布了《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定》，并于2005年5月11日發(fā)布了《工程擔(dān)保合同示范文本》。
幾年來，一些地方如北京、天津、深圳、廈門、青島、成都等市建委、建設(shè)局積極落實(shí)建設(shè)部的文件精神，在建立和推行工程擔(dān)保制度方面開展了卓有成效的工作，先后出臺(tái)了一系列關(guān)于工程擔(dān)保的管理辦法，使工程擔(dān)保制度在工程開發(fā)、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工總承包、專業(yè)承包、設(shè)備材料采購等范圍得到廣泛的實(shí)施，為我國全面推行工程擔(dān)保制度提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)，奠定了良好的基礎(chǔ)。通過多次調(diào)研結(jié)果可以看到，工程擔(dān)保制度的推行取得了較好的成效。
?。ㄒ唬┐偈菇ㄖ袌鲂纬伞皟?yōu)勝劣汰” 的良性機(jī)制
實(shí)行工程擔(dān)保制度，擔(dān)保機(jī)構(gòu)在為投保人出具保函前，首先要對投保人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營管理能力及誠信記錄進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度實(shí)行差別費(fèi)率。一批有實(shí)力、信譽(yù)好的建設(shè)開發(fā)企業(yè)和建筑企業(yè)容易取得擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保。而部分資金薄弱、經(jīng)營管理能力不強(qiáng)或誠信記錄有瑕疵的企業(yè)不容易獲得或不能獲得擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保，因而承接不到工程項(xiàng)目，被迫退出建筑市場。特別是一些無資質(zhì)等級(jí)、無資金來源的企業(yè)，因不能提供投標(biāo)擔(dān)保，無法再以其他企業(yè)的名義參加招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)。而大型建筑企業(yè)在中標(biāo)后，面對履約擔(dān)保的制約以及自身信用受損的風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)抑制將工程非法轉(zhuǎn)包或分包給其他低資質(zhì)或無資質(zhì)的企業(yè)的行為，這就有效遏制了非法轉(zhuǎn)包、分包、掛靠等現(xiàn)象。這就有利于扭轉(zhuǎn)建筑市場供需失衡、惡性競爭的局面。
?。ǘ┍ＷC了工程建設(shè)各方切實(shí)履行合同
實(shí)行工程擔(dān)保制度后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)為維護(hù)自身的經(jīng)濟(jì)利益，在提供工程擔(dān)保時(shí)，必然落實(shí)對投保人能夠發(fā)生有效制約作用的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，在提供擔(dān)保后對合同的履行過程進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，有的擔(dān)保機(jī)構(gòu)和工程監(jiān)理單位密切配合，發(fā)現(xiàn)違約現(xiàn)象后及時(shí)予以糾正，通過這種制約機(jī)制和經(jīng)濟(jì)杠桿作用，使合同主體行為得到了進(jìn)一步規(guī)范，工程質(zhì)量、安全以及施工水平穩(wěn)步提高。而合同主體雙方也能夠通過工程擔(dān)保來分散、轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)，合同糾紛明顯減少，拖欠工程款問題得到緩解，工程風(fēng)險(xiǎn)得到有效的防范和控制。
?。ㄈ┐龠M(jìn)了信用約束機(jī)制的建立
實(shí)行工程擔(dān)保制度后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)為了對投保人進(jìn)行必要的信用評(píng)價(jià)，逐步建立并完善了評(píng)價(jià)機(jī)制和信用檔案。投保人為了降低取得工程擔(dān)保的成本，越來越重視自己的信用。當(dāng)被保證人發(fā)生違約后，為了避免合同另一方向擔(dān)保機(jī)構(gòu)索賠，影響自己的信用記錄，往往會(huì)主動(dòng)賠償對方損失。信用約束機(jī)制的作用因而初步顯現(xiàn)。
?。ㄋ模┻M(jìn)一步規(guī)范了工程招標(biāo)投標(biāo)行為，推動(dòng)了反腐倡廉工作
實(shí)行工程擔(dān)保制度，特別是差額履約擔(dān)保和最低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，對實(shí)行低價(jià)中標(biāo)后出現(xiàn)的惡性競爭起到了有效的遏制作用。此外，投標(biāo)人在投標(biāo)期間提交投標(biāo)擔(dān)保，明顯加大了其進(jìn)行圍標(biāo)、串標(biāo)等違法行為的成本和風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行工程擔(dān)保制度后，建設(shè)領(lǐng)域受到社會(huì)更廣泛的監(jiān)督和制約，特別是擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極參與合同義務(wù)履行的監(jiān)督，使工程建設(shè)全過程更加透明，在一定程度上推動(dòng)了工程建設(shè)領(lǐng)域的反腐倡廉工作。
幾年來的實(shí)踐證明，實(shí)行工程擔(dān)保制度的優(yōu)勢已開始逐步顯現(xiàn)，初步實(shí)現(xiàn)了推行工程擔(dān)保制度要達(dá)到的促進(jìn)和規(guī)范建筑市場競爭，提高投資效益，促使建筑業(yè)企業(yè)整合內(nèi)部資源并強(qiáng)化經(jīng)營管理，遏制拖欠工程款和農(nóng)民工工資現(xiàn)象，防止腐敗的目的，得到了政府、有關(guān)部門、市場主體各方和社會(huì)各界的廣泛認(rèn)可，取得了明顯的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，為進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度創(chuàng)造了良好的條件。
三、需要研究和解決的問題
工程擔(dān)保在我國工程建設(shè)領(lǐng)域開始推行，有許多問題需要研究和解決，概括起來主要有：
?。ㄒ唬┕こ虛?dān)保機(jī)構(gòu)不夠發(fā)育
工程擔(dān)保制度的推行，必須擁有相當(dāng)數(shù)量并符合一定資格條件的擔(dān)保人，形成具有一定競爭力的擔(dān)保人市場。目前，由于保監(jiān)會(huì)暫時(shí)禁止保險(xiǎn)公司開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)，專業(yè)擔(dān)保公司還處于發(fā)育階段，銀行作為單一的承保主體幾乎包攬了整個(gè)擔(dān)保人市場。市場競爭不足影響到擔(dān)保服務(wù)水平，如擔(dān)保手續(xù)時(shí)間過長，擔(dān)保手續(xù)費(fèi)偏高，保單形式單一，缺乏靈活性，不能適應(yīng)市場和工程建設(shè)的要求。
?。ǘこ虛?dān)保機(jī)構(gòu)缺乏必要的監(jiān)管
建市[2004]137號(hào)文件提出允許“專業(yè)擔(dān)保公司”提供擔(dān)保，但對擔(dān)保公司在信用等級(jí)、擔(dān)保能力、專業(yè)化水平、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等方面沒有提出明確要求，且缺乏對工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的配套制度。目前，只要公司名稱上有“擔(dān)?！眱勺郑憧梢詮氖鹿こ虛?dān)保。一些擔(dān)保機(jī)構(gòu)不具備相應(yīng)的擔(dān)保能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，沒有相應(yīng)的專業(yè)技術(shù)力量和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，往往采取不規(guī)范運(yùn)作，引起了市場不正當(dāng)競爭、投機(jī)取巧、規(guī)避責(zé)任、規(guī)避監(jiān)管等不良現(xiàn)象，擾亂了市場秩序，影響了工程擔(dān)保的作用和聲譽(yù)。
（三）工程擔(dān)保形式單一，現(xiàn)金擔(dān)保比例過重。
建市[2004]137號(hào)文件規(guī)定的工程擔(dān)保類型共有投標(biāo)擔(dān)保、業(yè)主工程款支付擔(dān)保、承包商履約擔(dān)保、承包商付款擔(dān)保4種，基本涵蓋了對工程建設(shè)中各個(gè)環(huán)節(jié)各方當(dāng)事人責(zé)任的保證。由于擔(dān)保市場不成熟、推進(jìn)工作側(cè)重點(diǎn)不同等原因，這些類型的擔(dān)保業(yè)務(wù)尚未全部開展起來，有的即使開展起來，也不夠規(guī)范。工程擔(dān)保的意義在于擔(dān)保人以其自身的實(shí)力和信譽(yù)為被保證人作擔(dān)保，保證被保證人履行義務(wù)，被保證人的代價(jià)只是購買擔(dān)保的費(fèi)用。而目前在現(xiàn)金保證的方式下，業(yè)主或承包商的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)會(huì)大大加重。
?。ㄋ模┓磽?dān)保形式單一，信用擔(dān)保機(jī)制遠(yuǎn)未建立
目前，一些地方的政府投資工程有財(cái)政資金作后盾，能夠以較低比例的保證金，甚至不提交保證金也能取得銀行出具的支付保函。但是對于其他業(yè)主和建筑業(yè)企業(yè)，作為主要擔(dān)保人的銀行一般不接受保證金以外的其他反擔(dān)保形式，而且保證金的比例偏高，給投保人帶來流動(dòng)資金不足的問題，反而降低了投保人的支付能力和履約能力。而一些房地產(chǎn)開發(fā)公司由于受銀行貸款額度所限，在向擔(dān)保公司申請支付擔(dān)保時(shí)，擔(dān)保公司辦理反擔(dān)保物抵押時(shí)手續(xù)繁雜，抵押物落實(shí)較為困難。工程擔(dān)保應(yīng)該是建立在信用制度基礎(chǔ)上的制度，但目前社會(huì)上缺乏獨(dú)立的征信機(jī)構(gòu)，不能對所有投保人的信用情況、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行評(píng)估并提供給擔(dān)保人，真正的信用擔(dān)保機(jī)制還遠(yuǎn)未建立。
?。ㄎ澹I(yè)主和建筑企業(yè)的市場主體地位不平等帶來的負(fù)面影響
主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：一是業(yè)主主觀上漠視工程擔(dān)保的作用，不愿承擔(dān)工程款支付保證的責(zé)任，在工程招標(biāo)中，對承包商的投標(biāo)擔(dān)保和履約擔(dān)保設(shè)置苛刻條件；二是業(yè)主工程款支付保函是由受益人即建筑業(yè)企業(yè)代業(yè)主向銀行提供反擔(dān)保，實(shí)際上是業(yè)主強(qiáng)迫建筑業(yè)企業(yè)為其承擔(dān)違約的風(fēng)險(xiǎn)，使其失去了應(yīng)有的作用；三是對于應(yīng)該提供業(yè)主工程款支付擔(dān)保的項(xiàng)目，業(yè)主依靠自己的強(qiáng)勢地位，迫使建筑企業(yè)在中標(biāo)后，代替業(yè)主承擔(dān)工程款支付擔(dān)保的費(fèi)用，從而將業(yè)主應(yīng)支付的工程擔(dān)保費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁給建筑業(yè)企業(yè)；四是在建設(shè)工程合同管理不到位的情況下，即使業(yè)主方能夠履行工程款支付義務(wù)，其工程進(jìn)度款的撥付都會(huì)發(fā)生延遲，從而極大的影響了承包方的利益。在市場結(jié)構(gòu)不夠健康、監(jiān)管力度不夠的情況下，業(yè)主施加給建筑業(yè)企業(yè)的或明或暗的不平等條款，實(shí)際上加重了企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，削弱了工程擔(dān)保的積極意義。
應(yīng)當(dāng)看到，存在上述問題是在一項(xiàng)制度的初建和發(fā)展時(shí)期所難以避免的，這些問題可以通過我們有針對性的工作逐步得到解決。
四、完善制度建設(shè)，推動(dòng)工程擔(dān)保走上持續(xù)、規(guī)范發(fā)展的道路
建設(shè)部建筑市場管理司已把“加快推進(jìn)建設(shè)領(lǐng)域信用體系的建設(shè)，大力推行工程擔(dān)保制度”作為2005年工作重點(diǎn)之一。今后我們將重點(diǎn)開展以下幾項(xiàng)工作：
?。ㄒ唬┻M(jìn)一步研究相關(guān)法律問題，完善管理規(guī)定，促進(jìn)立法進(jìn)程，依法推行工程擔(dān)保制度
應(yīng)當(dāng)看到，加強(qiáng)立法，制定相關(guān)的法規(guī)，是推行工程擔(dān)保制度取得成功的根本保障。我國的《擔(dān)保法》及其相關(guān)法律法規(guī)僅在民事法律關(guān)系層面上，規(guī)定了擔(dān)保行為的法律特征和法律關(guān)系，目前除了《招標(biāo)投標(biāo)法》對投標(biāo)擔(dān)保有一些相關(guān)規(guī)定外，還沒有關(guān)于工程擔(dān)保專門的法律規(guī)定。鑒于我們把工程擔(dān)保制度作為整頓規(guī)范建筑市場經(jīng)濟(jì)秩序工作中的一項(xiàng)重要措施來推行，根據(jù)我國的實(shí)際情況，在推行工程擔(dān)保制度的初期，采取強(qiáng)制措施是必不可少的，有利于確立機(jī)制，培育、引導(dǎo)和保護(hù)市場，規(guī)范當(dāng)事人的行為。因此，在建立和推行工程擔(dān)保制度的過程中，我們面臨著許多開創(chuàng)性的工作，也會(huì)遇到許多問題和困難。我們應(yīng)當(dāng)及時(shí)總結(jié)實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，深入研究所遇到的法律問題，根據(jù)我國法律法規(guī)和我國的實(shí)際情況進(jìn)一步完善現(xiàn)有的管理規(guī)定，在實(shí)踐中取得成熟的經(jīng)驗(yàn)。并在此基礎(chǔ)上，促進(jìn)我國工程擔(dān)保的立法進(jìn)程。目前，中國建筑業(yè)協(xié)會(huì)正在與北京法學(xué)會(huì)合作，進(jìn)行“在我國建立和推行工程擔(dān)保制度的法律基礎(chǔ)”這一課題的研究，希望能夠按照黃衛(wèi)副部長的指示，搞好該課題的研究工作，爭取早日拿出研究成果。
今年5月，建設(shè)部印發(fā)了《工程擔(dān)保合同示范文本（試行）》（建市[2005]74號(hào)文件）。公布了投標(biāo)、承包商履約、業(yè)主工程款支付和承包商付款擔(dān)保的10個(gè)擔(dān)保文本，這些文本對不同品種的擔(dān)保范圍、擔(dān)保責(zé)任、擔(dān)保期限、索賠條件等重要環(huán)節(jié)做出了示范，作為工程擔(dān)保活動(dòng)的參考性文件，有助于明確工程擔(dān)保當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范工程擔(dān)保文件格式與擔(dān)保行為。希望大家在推行工程擔(dān)保制度的實(shí)踐中，總結(jié)示范文本使用的效果和經(jīng)驗(yàn)，提出改進(jìn)的意見。
?。ǘ┓e極培育專業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)，建立對工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體系，規(guī)范工程擔(dān)保市場
推行工程擔(dān)保制度，除了繼續(xù)發(fā)揮銀行的作用外，還應(yīng)當(dāng)積極培育其他具備條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)擔(dān)保人，以形成有一定競爭的擔(dān)保市場。應(yīng)當(dāng)積極培育和發(fā)展專業(yè)擔(dān)保公司，建立良好的行業(yè)規(guī)則。擔(dān)保機(jī)構(gòu)處于工程擔(dān)保制度的核心地位，之所以需要引入擔(dān)保，就在于合同當(dāng)事人一方或雙方的資信還不足以保證其合同義務(wù)的履行，引入擔(dān)保一方面提升了當(dāng)事人的信用等級(jí)，另一方面也提供了損失補(bǔ)償?shù)谋Ｕ?。因此?dān)保機(jī)構(gòu)的誠信、擔(dān)保能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接影響著工程擔(dān)保制度推行的效果。已經(jīng)推行工程擔(dān)保制度的一些地方建設(shè)主管部門，已經(jīng)采取了一些對工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施，取得了一些有益的經(jīng)驗(yàn)，但總的來說，措施還不夠完善，力度還有所不足，應(yīng)該在以下幾個(gè)方面加強(qiáng)監(jiān)管工作：
一是研究、制訂工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)、工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用及擔(dān)保能力評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系，建立對工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)定期評(píng)級(jí)制度
目前，從事工程擔(dān)保的機(jī)構(gòu)在資金實(shí)力、規(guī)模、業(yè)績、人員配備、管理水平等方面都存在著較大的差距，需要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步研究、制定工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)；需要研究、制訂工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用及擔(dān)保能力評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系；建立對工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)定期的評(píng)級(jí)制度，以及相應(yīng)的評(píng)級(jí)結(jié)果的披露和使用制度。在此基礎(chǔ)上，可以制定工程擔(dān)保行業(yè)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本充足率、準(zhǔn)備金和經(jīng)營業(yè)績等指標(biāo)作出規(guī)定，并根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用和能力等級(jí)，確定允許其開展工程擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍。目前我們已經(jīng)委托中國建筑業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行“工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用及能力評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)制度”這一課題的研究，希望研究工作能夠在我國現(xiàn)行的法律框架下，密切結(jié)合實(shí)際，拿出既科學(xué)又切實(shí)可行的意見。
二是研究、建立工程擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)
建市〔2004〕137號(hào)文第七條，作出了關(guān)于控制工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的最基本的規(guī)定，即“專業(yè)擔(dān)保公司擔(dān)保余額的總額不得超過凈資產(chǎn)的10倍，單筆擔(dān)保金額不得超過該擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的50％?！钡?，在不具備工程擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)的情況下，上述規(guī)定只能靠擔(dān)保機(jī)構(gòu)自覺執(zhí)行，而政府主管部門對此的監(jiān)管難以實(shí)施。因此，建立工程擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)對于控制工程擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、提高政府主管部門的監(jiān)管能力都是非常重要的。該系統(tǒng)建立后，對于不具備擔(dān)保能力或擔(dān)?？傤~超出擔(dān)保能力的機(jī)構(gòu)可以限制其出具保函或建議其作出聯(lián)保、再保等安排。
三是進(jìn)一步完善保函備案制度以及對備案保函的審查和監(jiān)督
實(shí)行保函備案制度是建設(shè)主管部門對工程擔(dān)保活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管的核心制度，為了保證保函備案制度的實(shí)施質(zhì)量和效果，一些地方的建設(shè)主管部門正在針對目前存在的不規(guī)范或規(guī)避監(jiān)管的行為，采取措施進(jìn)一步完善保函備案制度，加強(qiáng)對備案保函的合規(guī)性進(jìn)行審核和監(jiān)督。今后應(yīng)當(dāng)繼續(xù)加強(qiáng)這方面的工作，促使工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供符合規(guī)范的擔(dān)保，遏制規(guī)避監(jiān)管的行為，避免工程擔(dān)保流于形式。
?。ㄈ┘涌煺\信體系建設(shè)，推動(dòng)工程擔(dān)?？焖侔l(fā)展
完善的建筑市場信用體系是推行工程擔(dān)保制度的前提和基礎(chǔ)，既可以便于工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)了解擔(dān)保申請人的資信情況，控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，也可以減少擔(dān)保申請人為提供過多的反擔(dān)保而導(dǎo)致資金和財(cái)產(chǎn)上的壓力，減少交易成本。本月中旬，《建設(shè)部關(guān)于加快推進(jìn)建筑市場信用體系建設(shè)工作的意見》已經(jīng)正式下發(fā)，建筑市場信用體系建設(shè)工作將步入實(shí)質(zhì)性推進(jìn)階段。建設(shè)部建筑市場管理司將研究制定《建筑市場責(zé)任主體行為信用標(biāo)準(zhǔn)》，逐步建立統(tǒng)一的誠信信息平臺(tái)，推進(jìn)誠信法律法規(guī)的完善，建立誠信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制，并積極抓好長三角和環(huán)渤海地區(qū)的試點(diǎn)工作。意見中還明確，將積極培育獨(dú)立的社會(huì)中介信用征信和評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)，推進(jìn)開展市場化的信用征信和綜合信用評(píng)價(jià)，建立動(dòng)態(tài)的信用數(shù)據(jù)庫，搜集、涵蓋市場主體各方的資產(chǎn)負(fù)債情況、納稅情況、銀行信用狀況、履約記錄、業(yè)績等各種信息，建立信息的查詢、披露和使用制度，為進(jìn)一步建立和推行工程擔(dān)保制度提供良好的條件。工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的信用數(shù)據(jù)庫，并融入建設(shè)領(lǐng)域信用體系，一方面可以為建設(shè)單位、建筑企業(yè)了解工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的情況，選擇工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供便利條件，另一方面也便于建設(shè)主管部門實(shí)施對工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
（四）加強(qiáng)工程擔(dān)保制度的宣傳和培訓(xùn)，深化對工程擔(dān)保品種和模式的調(diào)研
工程擔(dān)保在我國是一個(gè)新生事物，許多人對工程擔(dān)保的機(jī)制、特點(diǎn)、作用以及推行工程擔(dān)保制度的目的和意義還不了解，其概念、作用及運(yùn)作方式還未被工程界、金融界及有關(guān)部門充分認(rèn)識(shí)。這是目前建立和推行工程擔(dān)保制度的一大障礙，需要我們做進(jìn)一步的宣傳和培訓(xùn)工作。部分房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和施工企業(yè)反映，宣傳工程擔(dān)保方面的力度有待加強(qiáng)，一些房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和施工企業(yè)目前還沒有真正認(rèn)識(shí)到工程擔(dān)保對自身利益的保護(hù)作用。同時(shí)，對工程擔(dān)保的認(rèn)識(shí)，特別是在具體操作環(huán)節(jié)上還比較模糊，影響了這些企業(yè)實(shí)行工程擔(dān)保的積極性。我們應(yīng)當(dāng)通過各種途徑，采取各種形式，加強(qiáng)工程擔(dān)保制度的宣傳，進(jìn)一步開展有關(guān)法律法規(guī)、管理規(guī)定和《工程擔(dān)保合同示范文本》的培訓(xùn)工作。
我們應(yīng)當(dāng)適時(shí)地開展調(diào)研工作，認(rèn)真總結(jié)建市〔2004〕137號(hào)文件和《工程擔(dān)保合同示范文本》的實(shí)施效果，對實(shí)施中的問題和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分析和總結(jié)，特別是針對實(shí)施難度較大的業(yè)主支付擔(dān)保、承包商付款擔(dān)保，進(jìn)行深入的調(diào)研，推廣有效的工程擔(dān)保模式，以便使工程擔(dān)保品種更加切合實(shí)際、便于實(shí)施，達(dá)到預(yù)期的效果。
?。ㄎ澹┘訌?qiáng)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)自律，發(fā)揮行業(yè)的積極作用
工程擔(dān)保市場的規(guī)范既要靠法律法規(guī)的引導(dǎo)、約束和建設(shè)主管部門的監(jiān)管，也要靠工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的自律與配合。在本次論壇期間即將成立的“中國工程擔(dān)保專業(yè)專家委員會(huì)”是在中國建筑業(yè)協(xié)會(huì)建筑企業(yè)經(jīng)營管理專業(yè)委員會(huì)和五家擔(dān)保公司的倡議下發(fā)起組建的專業(yè)研究機(jī)構(gòu)。我們贊成和支持該機(jī)構(gòu)的成立，贊成和支持該機(jī)構(gòu)所確定的宗旨和任務(wù)，一方面希望該機(jī)構(gòu)成立后能夠在中國建筑業(yè)協(xié)會(huì)建筑企業(yè)經(jīng)營管理專業(yè)委員會(huì)的指導(dǎo)下，同心協(xié)力，完成自身的任務(wù)，為建立和推行工程擔(dān)保制度，建立良好、規(guī)范的工程擔(dān)保市場，發(fā)揮積極的作用；另一方面也希望機(jī)構(gòu)積極聚集一批行業(yè)專家，充分發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，宣傳、研究工程擔(dān)保制度，創(chuàng)新工程擔(dān)保品種，建立統(tǒng)一的行業(yè)規(guī)則和行為規(guī)范，并根據(jù)我國的實(shí)際情況和需要，搞好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，積極推進(jìn)行業(yè)自律性組織—中國工程擔(dān)保聯(lián)盟的成立，促進(jìn)法律法規(guī)約束、行業(yè)監(jiān)管和行業(yè)自律的有機(jī)結(jié)合，推動(dòng)工程擔(dān)保市場規(guī)范有序的發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓、女士們、先生們，我們將致力于在未來三至五年內(nèi)建立一個(gè)具有完善的法規(guī)體系、信用管理體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、行業(yè)規(guī)則體系和行業(yè)自律機(jī)制等這樣較完整的工程擔(dān)保制度體系，希望各地方的建設(shè)主管部門積極開展建立和推行工程擔(dān)保制度的工作，在獲得成熟經(jīng)驗(yàn)后，將逐步擴(kuò)大工程擔(dān)保制度推行的范圍。我相信，我國的工程擔(dān)保制度將有一個(gè)良好的發(fā)展前景，將對規(guī)范我國建筑市場經(jīng)濟(jì)秩序發(fā)揮重要的作用。
謝謝大家！